Présentation

Nom du Cabinet: COURTAGE D'ASSURANCE 63

Enseigne: CA63

Adresse Cabinet: 54 Avenue Marx Dormoy 63000 CLERMONT FERRAND

Courtier Indépendant responsable du Cabinet: LEGSAYER LAETITIA

Mes statuts à l'Orias: Conseiller en Investissement Financier

                                       Courtier en Opérations de banque et services de paiement

                                       Courtier en assurances

EXPERIENCE PROFESSIONNELLE BANQUE/ASSURANCES: 22 ans.

Diplômes:

- Diplôme d'Etudes Supérieures en Banque et Finance du C.N.A.M./PARIS.

- Diplôme de Spécialiste en Assurances du GROUPE AXA

- Formation validante et agréée en assurances de Biens et de personnes.

Mes diplômes, mon expérience professionnelle ainsi que les formations continues de chaque année qu'exigent ces professions réglementées me permettent de vous apporter le meilleur conseil et des solutions adaptées à vos besoins.


Notre domaine d’activité

Cabinet indépendant de courtage en Assurances,  en Banque et Conseil en Investissement Financier, nous proposons des solutions adaptées destinées tant aux Particuliers qu’aux Professionnels et Entreprises avec un rapport qualités/prix des plus compétitifs.

Nos Engagements

 - Notre statut: Le statut de courtier nous confère le rôle de mandataire du client (mandant). De ce fait, nous vous représentons auprès des Compagnies d’assurances, banques, autres organismes et notre mission est de vous accompagner dans votre quête de produits d’assurances, de placements ou de crédits, répondants au mieux à vos besoins en vous apportant les meilleures solutions au meilleur prix en fonction du risque à couvrir et de vos objectifs à court, moyen et long terme.

Le courtier est soumis à la réglementation et au contrôle du ministère de l’Économie, des Finances et de l’Industrie.

     -   Notre métier:

  • Prospecter et négocier pour vous les contrats les plus avantageux possibles au meilleur prix auprès de compagnies d’assurances, de grossistes courtiers, banques…etc.
  • Réaliser un audit des risques et des couvertures en effectuant un bilan ciblé qui vous permet d’optimiser votre protection sociale et patrimoniale.
  • Vous apporter les conseils et solutions adaptés à votre situation.
  • Nos solutions sont sélectionnées parmi les meilleures du marché. Vous bénéficiez donc d’un large choix de solutions auprès de plusieurs Compagnies, Banques et autres organismes ou sociétés, selon votre situation et vos besoins.
  • Vous accompagner dans vos projets de façon durable dans le respect total du secret professionnel en vous apportant une aide à la prise de décisions depuis la souscription jusqu’au terme de vos contrats avec un suivi rigoureux et une gestion dynamique qui vous permet de vous adapter aux éventuels changements de votre situation, de vos besoins d’une part et des évolutions du marché et des opportunités d’autre part.
  • En récompense de votre fidélité, de même qu’en regroupant vos contrats, nous vous proposons la combinaison gagnante qui vous fait bénéficier de réductions tarifaires.

Nos solutions

Grâce au courtage, vous bénéficiez d’un large choix de solutions en matière d’assurances, de Placements et d'investissement, pour :

 

  • Assurer vos biens personnels et/ou professionnels en vous faisant profiter d’une gestion optimale, active et sur mesure de votre patrimoine afin de mieux le protéger et le rentabiliser.
  • Assurer au mieux la protection de vos revenus et capitaux et celle de vos proches en cas d'arrêt de travail pour accident, maladie, invalidité, chômage, décès et en cas de maladie grave (grâce à des indemnités de maintien de revenus...).
  • Protéger votre entreprise, votre activité et vos salariés.
  • Augmenter vos revenus en cas de perte d'autonomie dès 60 ans (prévoir la baisse des revenus en cas de départ à la retraite) et disposer d'un contrat qui prend le relai de l'assurance invalidité pour vous assurer un revenu pérenne et un service d'assistance adéquat en cas de perte d'autonomie physique totale ou partielle.
  • Réaliser de façon pérenne vos projets à savoir des offres de placements en Assurance-vie, et/ou financiers, financement de projets immobiliers ou rachat de crédits en vue de:
  • Rémunérer votre argent
  • Valoriser votre capital
  • Optimiser votre fiscalité
  • Financer vos projets
  • Préparer votre retraite
  • Vous constituer des revenus additionnels
  • Préparer le financement des études de vos enfants
  • Préparer votre succession
  • …etc.
  • Gérer votre patrimoine en placements financiers et d'investissement et optimiser leurs rendements: Vous bénéficiez ainsi, d’une structure dédiée, pour répondre à vos demandes et étudier avec vous des solutions adaptées, qui s’appuie sur des professionnels financiers, juridiques, fiscaux et sociaux de grande qualité et sur des partenaires de renommée solides financièrement.